付临门反洗钱知识讲堂| 构成洗钱犯罪要承担什么法律责任
发布时间：2020-04-01 16:21
什么是洗钱？
 
“洗钱”就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
 
 
 谁是洗钱活动的受害者？
 
＂洗钱＂俗称＂洗黑钱＂，就是将＂黑钱＂予以＂洗白＂，将非法获取的钱财非法地＂合法化"，洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动的存在，会严重危害经济健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公，腐蚀国家肌体。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
 
 
“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？
 
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的受益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
 
 付临门反洗钱知识讲堂| 构成洗钱犯罪要承担什么法律责任
 
洗钱活动有哪些途径或方式？
 
常见的洗钱途径或方式有：
 
1. 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
 
2. 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
 
3. 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
 
4. 利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
 
5. 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
 
6. 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
 
7. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
 
8. 通过购买彩票进行洗钱；
 
9. 通过购买房产进行洗钱；
 
10. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
 
 
构成洗钱犯罪要承担什么法律责任？
 
根据《刑法》第一百九十一条规定的与“洗钱”有关的七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
上一篇：付临门：秉持合规稳健 创新发展不停
下一篇：付临门云课堂|信用卡的那些你不熟悉的事
服务热线
400-607-8866 400-678-5522