02 虚假“扶贫广告”

今年7月初，广西桂林一男子收到一个QQ好友申请，备注信息为“现在有国家扶贫款下发，你要不要”。该男子随即添加了该陌生QQ，并按照对方提示，提供了本人身份证、手机号、QQ号，点击了一个陌生链接，下载了一款App并实名注册，结果落入诈骗陷阱。

据反诈中心民警介绍，还有老人为领“扶贫款”差点成为“洗钱”帮凶。

03 险成“洗钱”工具人

9月12日，张光耀(化名)接到一通自称“扶贫办”的电话，称可以给他们贫困户每人发放198万元“国家扶贫资金”。添加对方微信后，张光耀被拉入一个群聊。

群内都在聊相关话题，许多群友表示自己已收到“扶贫款”，并晒出收款截图。群内负责人称领取扶贫款项，需要先“包装流水”，要求张光耀提供银行卡，接下来会有一笔“国家测试资金”转入他卡里，他需要取出来，转入指定账户，任务完成便会发放扶贫资金。

所谓的“包装流水”其实就是利用张光耀的银行账户接收诈骗款，再由其到银行柜台取出现金，交给“接头人”，以此方式帮诈骗分子洗钱。

张光耀信以为真，按要求提供银行账户，不久，他卡内进账4.5万元。张光耀在银行取钱时，幸好得到了现场工作人员的提醒，意识到情况不对劲，他向公安机关报了案。经查，民警发现其卡内的4.5万元竟是诈骗分子的赃款，张光耀险些成为诈骗分子“洗钱”的工具人。

此类打着“国家文件”旗号进行诈骗的案件，套路和手法基本一致。诈骗分子先是紧跟时事热点、重点政策，伪造看似官方的文件，包括红头文件、公章等，降低受害者的警惕性。随后，通过文件中的二维码或链接，诱导受害者加入群聊。

这时，群内的“托儿”会发布伪造的领取补贴成功的截图，以增加诈骗的可信度。最后，诈骗分子会以各种理由要求受害者转账，如缴纳“激活金”“个人所得税”“手续费”等前置费用，一旦转账，资金就有去无回。

不法分子以国家乡村振兴项目为诱饵，以申请“高额扶贫资金”为噱头，诱骗群众下载诈骗APP。进入骗子建立的微信或QQ群中，在群中诈骗分子会用所谓“投资方案”，以帮助群众“申领扶贫资金”为由，要求群众投资入股或者购买物品参与投资，谎称后期给予高额回报，以此实施投资类诈骗。

套路解析

骗子往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，甚至伪造国家机关印章制作假文件博取受害人的信任，从而继续实施诈骗。

第一步推广引流。不法分子通过网络社交平台、短信、快递等渠道，以“发放扶贫款”“发放慈善款”“资产解冻”等为幌子引诱受害人。

第二步骗取信任。骗子向受害人发送假的红头文件，或者在群里安排“托儿”发送成功申领资金的截图，制造“能成功申领”的假象，骗取受害人的信任，同时声称他们参与的是一项秘密计划，需要保密不能告知任何人。

第三步实施诈骗或包装流水。骗子引导受害人点击涉诈链接、下载涉诈App，以缴纳“激活金”“手续费”“个人所得税”等理由，让受害人不断转账，直至掏空其钱包。

需要注意的是，有的不法人员没有骗取当事人的钱财，而是以申领人银行卡不合格为幌子，提出给事主“包装银行卡流水”，将所谓“专用资金”存入其卡中，再声称给贫困山区做公益转出钱款，以这种方式完成“洗钱”，直至卡主的银行卡被冻结。一旦这样操作，提供银行卡的事主就成了电诈犯罪链条中的一环，不但无法获得所谓的扶贫款，还成为了电诈“工具人”，需要承担相应的法律后果。

警方提醒

领取国家各类政策补贴不需要额外缴费，如遇到先交费后领取补贴的“扶贫项目”，都是诈骗，千万不要上当！

收到“国家政策”相关文件，一定要向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息，不要下载陌生软件，不要随意点击不明二维码或链接。

警惕任何需要用自己银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为，增强防范意识，不要被不法分子利用，坚决不做电诈的“工具人”。

来源：移动支付网